벌써 12월도 7일이나 지났습니다.
지난 11월에 이어 12월 KB국민은행의 IRP 추천펀드에 대해서 살펴보겠습니다.
참고로 국민은행 홈페이지에 가면 국민은행 거래고객이 아니어도 그리고 공인인증서 등이 없어도 누구나 손쉽게 조회할 수 있습니다.
[KB국민은행 링크]
https://omoney.kbstar.com/quics?page=C063357
포트폴리오 설계나 제도 안내는 지난 11월 편을 참고하시면 되겠습니다.
2020/11/15 - [퇴직연금(개인형IRP)] - KB국민은행 IRP 11월 추천펀드!
KB국민은행 IRP 11월 추천펀드!
연말이 다가오면서 최근 연말정산을 미리 준비하려는 직장인들이 많습니다. 여러 가지 소득공제, 세액공제 항목이 있지만 그중에 개인형 퇴직연금(IRP)에 대해서 알아보겠습니다. 아마 다들 한
money-jeong.tistory.com
[로보 공격투자형 목돈투자 글로벌(온라인)]
이 포트폴리오의 기대수익률과 변동성은 지난 11월과 동일합니다. 기대수익률은 연 11.40%, 변동성은 연 8.19%
그러면 포트폴리오 구성상품을 바로 알아보겠습니다.
11월 포트폴리오의 구성 상품과 동일하며 다만 투자비중에 있어서 조금 차이가 날 뿐입니다.
이해를 돕기 위해 11월과 12월의 포트폴리오 차이를 표로 정리해봤습니다.
'KB글로벌주식솔루션증권자투자신탁(주식-재간접형)(UH)C-퇴직e'의 투자비중을 -2%로 줄이고,
'KB스타한국인덱스증권자투자신탁(주식)C-퇴직e'와 'KB올에셋AI솔루션증권자투자신탁(혼합-재간접형)(UH)C-퇴직e'을 각각 +1% 씩 투자비중을 늘렸습니다.
개별 상품에 대한 설명은 지난 11월과 동일하므로 11월 포트폴리오를 참고하시면 되겠습니다.
2020/11/15 - [퇴직연금(개인형IRP)] - KB국민은행 IRP 11월 추천펀드!
KB국민은행 IRP 11월 추천펀드!
연말이 다가오면서 최근 연말정산을 미리 준비하려는 직장인들이 많습니다. 여러 가지 소득공제, 세액공제 항목이 있지만 그중에 개인형 퇴직연금(IRP)에 대해서 알아보겠습니다. 아마 다들 한
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[전문가 공격투자형(온라인)]
이 포트폴리오의 11월과 12월의 기대수익률과 변동성은 아래와 같습니다.
| 해당 월 | 기대수익률 | 변동성 |
| 11월 | 10.80% | 10.60% |
| 12월 | 12.20% | 12.20% |
11월에 비해 12월 포트폴리오의 기대수익률과 변동성은 높습니다.
포트폴리오 구성상품에 대해서 알아보겠습니다.
11월에 비해 상품 1건이 편출 되고, 1건이 새로이 편입되었습니다. 11월과 비교를 해서 표로 정리해봤습니다.
'키움더드림단기채증권투자신탁[채권]C-P2e(퇴직연금)'의 투자비중을 10% 줄이고,
'피델리티아시아증권자투자신탁(주식)CP-e'의 투자비중을 5% 늘였습니다.
그리고, 'IBK플레인바닐라EMP증권투자신탁[혼합-재간접형]종류C-Re'은 편출 되었고, 동 비중만큼
'KB올에셋AI솔루션증권자투자신탁(혼합-재간접형)(H)C-퇴직e'를 새로이 편입하였습니다.
특이한 점은 새로이 편입된 'KB올에셋AI솔루션증권자투자신탁(혼합-재간접형)(H)C-퇴직e'은 KB로보어드바이저 추천 상품에는 11월부터 12월에도 쭉 편입되어 있다는 점입니다. 다만, 차이점은 KB로보는 언헤지형(UH)이고, KB전문가는 헤지형(H)이라는 점입니다.
여기서 말하는 헤지 유무는 외화, 특히 원달러 간 환율에 대한 변동 리스크를 줄이기 위해 변동성을 줄이는 펀드는 헤지형, 그렇지 않은 경우는 언헤지형이라고 보시면 됩니다.
헤지형(H)과 언헤지형(UH), 어떤 것이 유리한가?
그것은 향후 환율에 따라 달라집니다. 가입 시점의 환율보다 해지 시점의 환율이 높은 경우는 언헤지형이, 반대의 경우는 헤지형이 다소 유리합니다.
이번 12월 KB국민은행 IRP 추천펀드에 대해서 알아보았는데요, 개별 펀드에 대해서는 지난 11월 추천펀드 편을 참고하시면 될 것 같습니다.
최근에서야 동학 개미, 서학 개미에 이어 '연금 개미'라는 표현이 등장하고 있습니다.
저는 그 이전부터 노후를 대비하기 위하여 저의 IRP 운용에 신경을 많이 써왔고 공부도 많이 했습니다.
저처럼 목돈이 준비되어 있지 않은 직장인들, 사회초년생들, 또는 퇴직을 앞둔 분들이 소득공제, 세액공제 등의 이유로 가입을 해왔던 이런 연금저축펀드나 퇴직연금에 이제라도 들여다보셨으면 하는 마음에서 이 T-STORY를 시작하게 되었습니다.
주식 관련 블로그나 유튜브는 엄청나게 많습니다만, 막상 펀드와 관련된 꾸준한 블로그나 유튜브는 찾기가 어려웠습니다.
당분간 T-STORY에 제가 아는 정보들을 올리고 여력이 되면 유튜브 등을 통해 자세하게 안내하는 방법도 준비 중에 있습니다.
추워지는 날씨에 독감, 감기, 코로나 조심들 하시고, 건강한 겨울 되시길 바랍니다.
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