2020년 12월 2째주, 퇴직연금 펀드 수익률 비교(from 네이버 증권 펀드)

이번 시간은 누구나 접속할 수 있는 포털 사이트 네이버에서 퇴직연금 펀드 수익률을 쉽게 정렬하고 분석하는 팁을 공유하고자 합니다. 참고로 포털 사이트 다음에서도 찾아보았지만 주식정보는 정리가 잘 되어 있는 데, 펀드 정보는 제가 찾지를 못했습니다. 향후 펀드 정보가 다음 사이트에서 제공되면 소개해보겠습니다.

 

우선 접속 경로 안내와 링크입니다.

네이버 - 증권 - 펀드 - 테마펀드 - 퇴직연금

https://finance.naver.com/fund/themeFund.nhn?search=G115

https://finance.naver.com/fund/themeFund.nhn?search=G115

펀드 검색은 수익률 1개월순 / 3개월순 / 1년순 / 신상품순으로 정렬할 수 있고, 20개씩 / 40개씩 / 60개씩 정렬이 가능합니다.

여기서는 수익률 3개월순과 20개씩 정렬로 펀드를 비교해보겠습니다.

그리고, 유용한 기능이 있는 데, 펀드를 최대 3개 클릭 후 맨 아래쪽 '비교하기'를 클릭하면 펀드 3개를 여러 가지 방식으로 비교가 가능하다는 점입니다.

 

 

 

 

 

'비교하기'를 클릭해보세요!

 

펀드 3개 비교 화면입니다. 참고로 기준일자는 2020년 12월 8일입니다.

 

 

3개 펀드 비교표

 

그러면 저 표를 보면서 투자할 펀드를 어떻게 분석하고 최종적으로 선택해서 투자하느냐가 관건입니다.

 

지금부터 설명드리는 것은 저의 개인적인 견해를 바탕으로 한 것이므로 참고 삼아 봐주시면 좋겠습니다. 투자에 대한 최종적인 책임은 투자자 본인에게 있으며, 저의 견해는 단지 참고용입니다. 다른 더 좋은 견해로 접근할 수 있는 여러 가지 방법이 있으니 본인에게 적합한 방법으로 판단하시면 되겠습니다.

 

 

 

 

저는 펀드를 선택할 때 3개월 수익률과 위험정보를 기준으로 판단합니다. 물론 장기 트렌드를 확인하려면 1년 수익률로는 부족하고 3년 정도의 수익률 정보가 있어야 합니다. 하지만, 3개월 수익률 우수 펀드들의 3년 수익률이 있는 것도 있고 없는 것도 있으니, 여기서는 단기 실적 정보로 판단해보고자 합니다.

 

편의상 펀드 이름은 '교보악사파워인덱스', 'KB다이나믹4차', '미래에셋KRX100'으로 하겠습니다.

3개월 수익률만 비교했을 땐 'KB다이나믹4차'가 다른 2개 펀드보다 우세합니다. 하지만, 과거 수익률만 보고 펀드를 고를 순 없겠죠. 저 수익률은 3개월 전 즉 9월 초에 가입한 투자자의 결실이기 때문입니다. 

저는 위험정보도 함께 분석합니다.

 

그런데, 수익률 정보는 쉽게 인식이 되지만, 위험정보는 사전 지식이 조금 필요합니다. 친절하게도 네이버에서는 각 위험정보에 대해서 '?' 마크를 클릭하면 자세한 설명이 나와 있습니다.

 

보다 자세한 위험정보에 대해서는 제가 정리한 글 링크를 걸어놓도록 하겠으니 참고하시면 되겠습니다.

2020/12/09 - [퇴직연금(개인형IRP)] - 펀드 초보를 위한 펀드용어 정리! (위험정보)

펀드 초보를 위한 펀드용어 정리! (위험정보)

 

'KB다이나믹4차'의 위험정보를 보면 우선 표준편차가 23%로 두 펀드에 비해 근소한 차이로 변동성이 작습니다.

그리고, BM 민감도 즉 베타(β)가 0.68로 1 미만으로 우수한 편입니다.

샤프지수(Sharpe Ratio)도 1.97로서 위험 대비 기대수익률이 우수하다고 볼 수 있습니다.

마지막으로 정보비율도 1.31로서 다른 두 펀드에 비해 높다고 할 수 있습니다.

 

정리하면, 3개월 자료로 평가하면 'KB다이나믹4차' 가 다른 두 펀드에 비해 수익률과 위험정보 모두 우수한 펀드라고 판단합니다.

 

이상 네이버 '증권'을 통해 퇴직연금 펀드의 수익률과 위험정보를 비교하여 우수한 펀드를 찾는 과정을 알아봤습니다.

 

심화 편에서는 펀드의 포트폴리오, 즉 펀드의 보유종목 분석하는 법에 대해서 살펴보겠습니다.