2020년 경자년도 이제 하루를 남겨 놓았습니다.
올해 다들 투자한 자산들의 수익률은 좋았습니까?
내년 증시전망들이 각 증권사를 비롯한 금융기관에서 쏟아져 나오고 있습니다. 조만간 정리해서 소개해보고자 합니다.
이번 시간은 12월 IRP 추천펀드 수익률을 점검하고자 합니다.
제 TISTORY에서 소개해드린 NH농협은행의 4분기 추천펀드와 KB국민은행의 12월 추천펀드 중심으로 알아보고자 합니다.
1. 금융기관별 추천펀드 수익률 및 표준편차 현황(기준일자 : 2020. 12. 29)
KB국민은행과 NH농협은행의 추천펀드에 대한 수익률과 함께 표준편차를 살펴보았습니다.
표준편차는 위험 지표로서 펀드의 기간 수익률이 평균 수익률에 비해 얼마나 출렁거렸는지 숫자로 나타내어 준다고 이해하시면 됩니다. 표준편차 값이 클수록 펀드의 위험이 크고, 작을수록 펀드의 위험이 작습니다.
다음은 주식형 펀드의 1개월 수익률이 높은 순으로 살펴보겠습니다.
2. 펀드 유형별 1개월 수익률 현황
국내 주식형 펀드의 경우, KB국민은행의 로보어드바이저가 추천한 'KB스타한국인덱스증권자투자신탁(주식)C-퇴직e'가 7.88%로 1위를 차지하였습니다. KOSPI200 지수를 추종하는 펀드로서 11월에 이어 12월 한 달간 코스피 지수 상승에 힘입어 높은 수익률을 달성하였습니다.
펀드를 선택함에 있어 수익률과 함께 위험지표인 표준편차도 비교할 필요가 있습니다.
표 상단을 보면 '1M 표준편차' 칸이 있고 KB스타한국인덱스 펀드의 1개월 표준편차는 12.86%입니다.
이 뜻은 7.88% ± 12.86% 즉 - 4.98% ~ + 20.74%의 범위 내로 들어올 확률이 68.26%이라고 이해하시면 됩니다.
그래서, 펀드의 성적표를 점검할 때, '1M 수익을 1M 표준편차로 나눈 값'으로 비교하기도 합니다.
이를 다시 정리하면 다음과 같습니다.
1개월 수익률을 1개월 표준편차로 나눈 지수로는 '마이다스책임투자 펀드'가 1.38로 'KB스타한국인덱스 펀드'의 0.61보다 위험 대비 수익률이 우수하다고 볼 수 있습니다. 1개월 수익률의 두 펀드의 차이가 1.5% 라면 위험이 상대적으로 작은 '마이다스 책임투자 펀드'가 우수하다고 볼 수 있습니다.(저의 개인적인 견해입니다.)
해외주식형 펀드는 'KB글로벌주식솔루션 펀드'가 1개월 수익률과 리스크 지수 면에서 우수한 성적을 보여주고 있습니다.
해외 이머징 주식형 펀드는 'KB올에셋AI솔루션 펀드(H)'가 1개월 수익률과 리스크 지수 면에서 우수한 성적을 보여주고 있습니다. 특이한 점은 유사한 펀드이지만 'KB올에셋AI솔루션 펀드(H)'가 'KB올에셋AI솔루션 펀드(UH)' 보다 수익률과 리스크 지수면에서 좋은 점수를 보여준다는 점입니다.
H와 UH간의 차이는 환헤지(H)와 언헤지(UH)의 차이이며, 두 차이점은 12월편에서 확인하시면 되겠습니다.
2020/12/08 - [퇴직연금(개인형IRP)] - KB 국민은행 IRP 12월 추천 펀드!
KB 국민은행 IRP 12월 추천 펀드!
벌써 12월도 7일이나 지났습니다. 지난 11월에 이어 12월 KB국민은행의 IRP 추천펀드에 대해서 살펴보겠습니다. 참고로 국민은행 홈페이지에 가면 국민은행 거래고객이 아니어도 그리고 공인인증
money-jeong.tistory.com
그러면 간략하게 우수펀드들의 주된 투자종목에 대해서 살펴보겠습니다.
국내 주식형 펀드 : 마이다스 책임투자 증권투자신탁(주식)
5가지 종목은 최근 국내 증시의 상승을 이끌었던 대표 IT업종, 2차 전지, 플랫폼 업종임을 알 수 있습니다.
저 업종들이 내년에도 국내 증시를 이끌어 갈 수있을까요? 조만간 내년 증시 전망 자료도 올리고자 합니다.
해외주식형 펀드 : KB글로벌주식솔루션 펀드
[기준일자 : 2020. 10. 31, KB글로벌주식솔루션증권모(주식-재간접형)(UH)기준]
재간접형 펀드 유형이다 보니 주된 투자자산이 국가별 대표 주가지수 ETF인 경우입니다.
ETF 상품명만 살펴봐도 대략 투자지역을 알 수 있습니다.
CSI(중국 본토), S&P500(미국), INDIA(인도), JAPAN(일본), GERMANY(독일), FTSE 100(영국), FRANCE(프랑스) 등의 주요 주식에 투자한다는 것을 알 수 있습니다.
투자비중이 21.33%인 'Xtrackers Harvest CSI 300'의 주요 보유종목을 살펴보면 다음과 같습니다.
핑안보험사, 귀주 마오타이주 등 대표적인 중국 기업에 투자함을 알 수 있습니다.
해외 이머징 주식형 펀드 : KB올에셋AI솔루션 펀드(H)
이 펀드 역시 대표적인 국가 지수 ETF로 구성되어 있습니다. 미국, 영국, 이머징 국가 등으로 구성되어 있습니다.
이상 12월의 추천 펀드의 수익률 현황을 살펴봤습니다. 동 펀드는 IRP를 통해 투자할 수 있는 펀드입니다.
적극적인 퇴직연금 IRP 운용을 통해 여러분의 든든한 노후가 되시길 바랍니다.
'(구) 재테크 > 퇴직연금(개인형IRP)' 카테고리의 다른 글
| NH 농협은행 IRP 추천펀드!(2021.3.28) (0) | 2021.03.28 |
|---|---|
| 펀드 초보를 위한 펀드용어 정리! (위험정보) (0) | 2020.12.09 |
| 2020년 12월 2째주, 퇴직연금 펀드 수익률 비교(from 네이버 증권 펀드) (0) | 2020.12.09 |
| KB 국민은행 IRP 12월 추천 펀드! (0) | 2020.12.08 |
| 2020년 11월 IRP 추천펀드 수익률 성적표! (0) | 2020.12.02 |