NH 농협은행 IRP 추천펀드!(2021.3.28)

오랜만에 NH 농협은행의 퇴직연금 IRP 추천 펀드 자료를 올립니다.

주변에 동학 개미 등 주식하시는 분들이 3월 힘드셨다고 합니다. 직접투자를 하시는 분들도 가끔은 간접투자상품인 펀드에 대한 정보도 얻으시고 하셔서 모두들 성투하시길 기원합니다!

 

인공지능(AI)이 추천하는 '로보 포트폴리오'와 전문가 분들이 모여서 만든 '전문가 포트폴리오'가 있는데, 이번 시간은 로보 포트폴리오에 대해서 알아보겠습니다.

 

우선 연령대와 투자성향별로 로보 포트폴리오가 추천합니다. 투자성향은 공격형으로 하고, 연령대는 40대로 알아봤습니다.

 

AI는 위와 같이 포트폴리오를 구성하라고 추천합니다. 그렇게 하면 기대되는 포트폴리오 수익률과 위험은 다음과 같습니다.

 

그리고, 포트폴리오 구성 펀드에 대해서 살펴보면 다음과 같습니다.

 

추천펀드 중에서 주식형 펀드에 대해서 좀 더 알아보겠습니다.

 

1. 메리츠 코리아 퇴직연금 증권자투자신탁(주식)C-Pe2

 

농협은행 홈페이지에 있는 위 펀드정보는 다음과 같습니다.

 

 

펀드 운용과 수익률, 위험 등의 자료를 얻고자 네이버로 이동합니다.

 

 

2017년 8월 7일 설정되었으니 대략 3년 반 정도 시간이 흘렀습니다. 그래프 아래 보라색의 설정액 지표를 보면 시간이 지날수록 설정액이 늘어나고 있음을 알 수 있습니다. 펀드의 주요 보유종목을 살펴봅니다.

2021년 1월 4일 기준으로 삼성전자 우선주를 21.31%나 담고 있습니다. 그 밑 삼성전자 보통주 3.41%를 합하면 삼성전자 비중이 24.72%로 펀드의 약 1/4이 삼성전자 비중을 가지고 있습니다. 

국내 주식형 펀드의 경우 이처럼 삼성전자 비중이 비교적 높은 편이고 그 비중 여부에 따라 그 펀드의 성격이나 방향 등에 대해 대략 힌트를 얻을 수가 있습니다. 개인적으로 삼성전자 비중이 높은 펀드에 투자하는 것보다는 직접 삼성전자 주식을 투자하는 게 어떨까 생각해봅니다. 물론 운용사의 펀드매니저 팀의 실력을 제가 따라갈 수는 없습니다.

 

펀드의 위험정보입니다. 유형평균에 비해 표준편차는 상대적으로 낮아 평균 대비 양호한 변동성을 보여주고 있습니다.

샤프지수는 1보다 높고 유형평균 대비 높은 점으로 위험 대비 수익성의 효율이 좋은 펀드임을 보여주고 있습니다.

 

2. 미래에셋 미국 블루칩 인덱스 증권투자신탁1호(주식)C-P2e

우선 농협 홈페이지에서 간단한 펀드 개요를 확인합니다.

 

2018년 12월 10일에 설정되었으며, 설정액은 조금씩 늘어나고 있는 모습입니다. 펀드의 주요 보유종목을 보겠습니다.

 

우리가 잘 아는 애플, 유나이티드헬스, 홈디포, 마이크로소프트, 비자, 보잉, 맥도널드, 월트 디즈니, 골드만 삭스, 존슨 앤 존슨이 탑 10 보유종목입니다. 그도 그럴 것이 이 펀드의 개요를 보면 다우존스 지수의 대표종목에 투자한다고 되어 있으니 비교적 잘 아는 종목으로 운용되고 있습니다. 그러면 펀드의 성적은 어떤지 살펴봅시다.

 

벤치마크(BM) 지수가 다우존스 산업지수이며 펀드 수익률이 거의 BM수익률만큼 움직이는 점을 볼 수 있습니다. 

 

표준편차는 유형평균 대비 양호하고 샤프지수도 평균대비 양호한 흐름을 보이고 있습니다. 

최근 미국 첨단 IT주들이 조정을 계속 받고 있어 관련 펀드들의 흐름이 좋지 않습니다. 이럴 때 IT뿐만 아니라 경기회복 시 동반 상승할 수 있는 종목들로 구성된 다우존스 지수를 추종하는 이 펀드를 이 시점에 들어가는 것도 나쁘지 않다는 생각입니다. 이런 펀드를 추천하는 AI의 능력을 지속적으로 점검해봐야겠습니다.